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カテゴリーゴールドカード

三井住友カードでSBI証券の積立NISAする場合はゴールドNLがおすすめ?プラチナプリファードなどとも比較

アップロード日2024/03/20

この記事を書いた人「クレカマイスターASO」

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SBI証券の積立NISAは、三井住友カードでのクレジットカード決済がおすすめであり、積立額に応じてVポイントを獲得できるだけでなく、管理の手間も省けます。

SBI証券での積立NISAをクレジットカード決済できるのは、三井住友カードのみです。

本記事では、SBI証券での積立NISAを検討している方に向けて、三井住友カードで積立するメリットやおすすめのカードを、比較を交えて紹介していきます。

《この記事で分かること

    ・SBI証券で積立NISAをするなら三井住友カードがお得
    ・コスパ重視なら三井住友カード ゴールド(NL)がおすすめ

三井住友カード比較|プラチナプリファードがおすすめ!

カード名 三井住友カード
プラチナプリファード
三井住友カードプラチナプリファード
三井住友カード
ゴールド(NL)
三井住友カードゴールド(NL)
三井住友カード(NL)
三井住友カード
年会費
(税込)
33,000円 5,500円
※年間100万円の利用で
翌年以降の
年会費永年無料
※対象取引や
算定期間等の
実際の適用条件など
の詳細は、
三井住友カードの
ホームページを
必ずご確認ください。
永年無料
ポイント
還元率
1.0%〜10% 0.5%~7% 0.5%~7%
国際ブランド Visa、Mastercard® Visa、Mastercard® Visa、Mastercard®
特典 新規入会+条件達成で、
最大65,000円相当の
Vポイントをプレゼント
新規入会+条件達成で、
最大7,000円相当の
Vポイントをプレゼント
新規入会&スマホの
タッチ決済3回ご利用で
最大5,000円分
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発行スピード 最短5分 最短30秒 最短30秒(※1)
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三井住友カードでSBI証券の積立NISAをする4つのメリット

三井住友カードでSBI証券の積立NISAをするメリットは、4つあります。

メリット

  • 積立額に応じてVポイントを獲得できる
  • SBI証券口座に入金する手間が省ける
  • VpassアプリとSBI証券口座を連携できる
  • 対象のコンビニエンスストアと飲食店でのポイント還元率がアップする

参考三井住友カード×SBI証券のクレカ積立投資|三井住友VISAカード

積立額に応じてVポイントを獲得できる

積立NISAの積立額を三井住友カードで決済すると、積立額に対して、0.5%〜5.0%のポイント還元を受けられるため、現金での積立よりもお得です。

積立NISAでのポイント還元率は、三井住友カードのランクによって違います。

おすすめの三井住友カード 積立NISA ポイント還元率
「三井住友カード(NL)」 0.5%
「三井住友カード ゴールド(NL)」 1.0%
「三井住友カード プラチナプリファード」 5.0%

例えば、三井住友カード ゴールド(NL)で毎月3万円を積立した場合、1年間に獲得できるVポイントは、「3万円×1.0%×12ヵ月=3,600ポイント」となります。

ココがポイント

ココがポイント

Vポイントは、1ポイント=1円として使用できるポイントで、カード請求額に充当したり、景品やマイルに交換したりできます。

参考つみたてNISAをクレジットカード決済するとポイントが貯まる!積立投信におすすめのクレジットカードを紹介

SBI証券口座に入金する手間を省ける

積立NISAの投資商品を現金で購入する場合、SBI証券への定期的な入金が必要であり、残高不足になってしまうと積立NISAの継続購入ができなくなってしまいます。

三井住友カードでの積立NISAであれば、定期的にSBI証券口座に入金する必要はなく、現金よりも楽に管理できる点も、三井住友カードで積立NISAをするメリットの1つです。

毎月の積立額を設定しておけば、毎月自動的に投資商品を購入できます。

VpassアプリとSBI証券口座を連携できる

三井住友カードが提供する「Vpassアプリ」には、SBI証券口座と連携できる機能があります。

ココがポイント

ココがポイント

連携することで、SBI証券での総資産を確認したり、SBI証券の公式サイトに直接アクセスしたりすることができ、非常に便利です。

参考SBI証券でクレカ積立…「三井住友カード」の登録・設定方法を解説

対象のコンビニエンスストアと飲食店でのポイント還元率がアップする

三井住友カードには、ポイント還元率が優遇されるプログラムが豊富に用意されています。

本記事で紹介する三井住友カードのポイント還元率の最大値は20.0%です。

条件を満たし、対象のコンビニエンスストアや飲食店でカードを利用すると、ポイント還元率が大幅にアップします。

【対象店でポイント還元率がアップする条件】

ポイントアップの条件 ポイント還元率【通常0.5%還元】
・Visaタッチ決済(スマートフォン) 最大+6.5%
・家族ポイント 最大+5.0%(本会員の家族1人につき+1%)
・Vポイントアッププログラム 最大+8.0%
合計 最大20.0%(※通常のポイント還元率を含む)
出典元:三井住友カード

SBI証券の積立NISAは、Vポイントアッププログラムに含まれています。

ポイント優遇条件 ポイント還元率
当月末のNISA口座における投資信託の保有資産評価額が50万円以上あること +1.0%
出典元:三井住友カード

例えば、対象のコンビニエンスストア・飲食店でスマートフォンのタッチ決済を利用すると、ポイント還元率にさらに+6.5%が適用されます。

さらに詳しく

さらに詳しく

積立NISAの優遇と通常のポイント還元率を合わせて、ポイント還元率は8.0%になる計算です。

ちょっとした条件を満たすだけでポイント還元率がアップするのは、三井住友カードならではの特徴だと言えます。

カード名 三井住友カード
プラチナプリファード
三井住友カードプラチナプリファード
三井住友カード
ゴールド(NL)
三井住友カードゴールド(NL)
三井住友カード(NL)
三井住友カード
年会費
(税込)
33,000円 5,500円
※年間100万円の利用で
翌年以降の
年会費永年無料
※対象取引や
算定期間等の
実際の適用条件など
の詳細は、
三井住友カードの
ホームページを
必ずご確認ください。
永年無料
ポイント
還元率
1.0%〜10% 0.5%~7% 0.5%~7%
国際ブランド Visa、Mastercard® Visa、Mastercard® Visa、Mastercard®
特典 新規入会+条件達成で、
最大65,000円相当の
Vポイントをプレゼント
新規入会+条件達成で、
最大7,000円相当の
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タッチ決済3回ご利用で
最大5,000円分
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参考SBI証券と三井住友カードでつみたてNISA

SBI証券での積立NISAにおすすめの三井住友カード

三井住友カードには、たくさんの種類があります。

なかでも、積立NISAにおすすめしたいのが「三井住友カード ゴールド(NL)」と「三井住友カード(NL)」の2枚です。

「三井住友カード ゴールド(NL)」

出典元:三井住友カード

おすすめポイント

・年間100万円(税込)以上の利用で翌年以降の年会費永年無料
・条件達成で10,000ポイントを継続特典として付与
・積立NISAのポイント還元率1.0%
・最短10秒の即時発行に対応
・空港ラウンジの利用特典が付帯している

三井住友カード ゴールド(NL)は、年会費5,500円(税込)で所持できるカードです。

年会費は、1度でも年間100万円(税込)以上のカード利用をすると、翌年以降永年無料になる優遇特典があり、コストパフォーマンスを重視する方から高評価を得ています。

費用対効果の高いゴールドカードを探している方におすすめです。

ココがポイント

ココがポイント

積立NISAの投資商品を三井住友カード ゴールド(NL)で購入すると、積立額の1.0%がポイントで還元されます。

「三井住友カード ゴールド(NL)」詳細

入会資格 ・満20歳以上
・本人に安定継続収入のある方
国際ブランド Visa、Mastercard®
年会費(税込) 5,500円
※年間100万円のご利用で翌年以降の年会費永年無料
家族カード年会費(税込) 年会費無料
利用可能枠 ~200万円
締め日 / 支払い日 ・15日締め / 翌月10日払い
・月末締め / 翌月26日払い
※選択・変更ができます
ポイントプログラム Vポイント
ポイント還元率 0.5%〜7.0%
※毎年、年間100万円の利用で10,000ポイントをプレゼント
積立NISA ポイント還元率 1.0%
海外旅行傷害保険 最高2,000万円
国内旅行傷害保険 最高2,000万円
ショッピング補償 補償限度額300万円
(※自己負担額:1事故につき3,000円)
ETCカード年会費(税込) 550円
※初年度年会費無料
※翌年以降、前年度のETC利用請求が1回以上あれば年会費無料

出典元:三井住友カード

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三井住友カードゴールドNLのポイント還元率は?Vポイントが貯まる仕組みを徹底解説

三井住友カードゴールドNLは、コスパ最強との評判もあるクレジットカードです。こちらの記事では、三井住友カードゴールドNLの特徴を紹介するとともに、ポイント還元率の仕組みを分かりやすく解説しています。

「三井住友カード ゴールド(NL)」の入会キャンペーン

入会特典 最大22,100円相当のVポイント
キャンペーン期間 2024年1月1日~4月21日

出典元:三井住友カード

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三井住友カードゴールド(NL)のメリット・デメリットを解説!審査に通るポイントは?

メリット・デメリットがありますが、三井住友カードゴールド(NL)は、コストパフォーマンスが非常に高いゴールドカードです。こちらの記事では、三井住友カードゴールド(NL)のメリットとデメリットを解説しています。

「三井住友カード(NL)」

出典元:三井住友カード

おすすめポイント

・年会費永年無料
・最短10秒の即時発行に対応
・積立NISAでポイント還元率0.5%

年会費永年無料のカードで積立NISAをしたい方は、三井住友カード(NL)がおすすめです。

積立NISAのポイント還元率は0.5%と、三井住友カード ゴールド(NL)よりも低いものの、ポイント還元率の最大値は変わりありません。

以下の条件を満たすと、三井住友カード ゴールド(NL)に年会費永年無料のままでのアップグレードが可能です。

アップグレードの条件

①年間100万円(税込)以上のカード利用
②満20歳以上
③メールサービス「三井住友カードレター」を「受け取る」設定にしている
出典元:三井住友カード

三井住友カード ゴールド(NL)とどちらに申し込むか迷っている方は、年間100万円(税込)以上のカード利用が見込めるかを考えてみるとよいでしょう。

「三井住友カード(NL)」詳細

入会資格 満18歳以上の方(高校生は除く)
※20歳未満の方は保護者の同意が必要
国際ブランド Visa、Mastercard®
年会費(税込) 永年無料
家族カード年会費(税込) 永年無料
利用可能枠 ~100万円
締め日 / 支払い日 ・15日締め / 翌月10日払い
・月末締め / 翌月26日払い
※選択・変更ができます
ポイントプログラム Vポイント
ポイント還元率 0.5%〜7.0%
積立NISA ポイント還元率 0.5%
海外旅行傷害保険 最高2,000万円
ETCカード年会費(税込) 550円
※初年度年会費無料
※翌年以降、前年度のETC利用請求が1回以上あれば年会費無料

出典元:三井住友カード

「三井住友カード(NL)」の入会キャンペーン

入会特典 最大18,600円相当のVポイント
キャンペーン期間 2024年1月1日~4月21日

出典元:三井住友カード

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三井住友カードNLのポイント還元率は最大20%!Vポイントを貯める方法を徹底解説

三井住友カードNLは、年会費無料で所持できるクレジットカードです。こちらの記事では、三井住友カードNLのポイント還元率について詳しく解説しています。

積立NISAに人気の三井住友カード(NL)・ゴールド(NL)・プラチナプリファードを比較

三井住友カードには、たくさんのカードがあり、それぞれ特徴が違います。

ポイント還元に特化している主なカードは、先に紹介した「三井住友カード(NL)」と「三井住友カード ゴールド(NL)」、「三井住友カード プラチナプリファード」の3枚です。

カード 「三井住友カード(NL)」 「三井住友カード ゴールド(NL)」 「三井住友カード プラチナプリファード」
券面
年会費(税込) 永年無料 5,500円
※年間100万円(税込)以上の利用で
翌年以降永年無料
33,000円
ポイント還元率 0.5%~7.0% 0.5%~7.0% 1.0%~10.0%
積立NISAポイント還元率 0.5% 1.0% 5.0%
継続特典 10,000ポイント 最大40,000ポイント
空港ラウンジ
旅行傷害保険 最高2,000万円
※海外旅行のみ対象
最高2,000万円 最高5,000万円
ショッピング補償 補償限度額300万円 補償限度額500万円

三井住友カード比較|プラチナプリファードがおすすめ!

カード名 三井住友カード
プラチナプリファード
三井住友カードプラチナプリファード
三井住友カード
ゴールド(NL)
三井住友カードゴールド(NL)
三井住友カード(NL)
三井住友カード
年会費
(税込)
33,000円 5,500円
※年間100万円の利用で
翌年以降の
年会費永年無料
※対象取引や
算定期間等の
実際の適用条件など
の詳細は、
三井住友カードの
ホームページを
必ずご確認ください。
永年無料
ポイント
還元率
1.0%〜10% 0.5%~7% 0.5%~7%
国際ブランド Visa、Mastercard® Visa、Mastercard® Visa、Mastercard®
特典 新規入会+条件達成で、
最大65,000円相当の
Vポイントをプレゼント
新規入会+条件達成で、
最大7,000円相当の
Vポイントをプレゼント
新規入会&スマホの
タッチ決済3回ご利用で
最大5,000円分
Vポイントギフトコード
プレゼント!
発行スピード 最短5分 最短30秒 最短30秒(※1)
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参考SBI証券の口座開設&クレカ積立などで最大15,100円相当のVポイントプレゼント!今だけ!NISAをはじめれば+2%ポイントUP! : 三井住友銀行

積立NISAでのポイント還元率と獲得できるポイント数を比較

カード 積立NISAポイント還元率 1ヵ月の積立額5万円年間ポイント獲得数
「三井住友カード(NL)」 0.5% 3,000ポイント
「三井住友カード ゴールド(NL)」 1.0% 6,000ポイント
「三井住友カード プラチナプリファード」 5.0% 30,000ポイント

ポイント還元率によって、年間のポイント獲得数が大きく変わります。

年間5万円を積立するのであれば、三井住友カード プラチナプリファードの年会費の大半を積立NISAによるポイント還元で相殺可能です。

ただし、三井住友カード ゴールドNLのように年会費が割引になる特典は、三井住友カード プラチナプリファードにはありません。

積立額や年間カード利用金額、各種特典を考えて、カードを決めるとよいでしょう。

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三井住友カードプラチナプリファードとゴールドNLの損益分岐点を比較!どちらがおすすめ?

三井住友カード プラチナプリファード(以下、プラチナプリファード)と三井住友カード ゴールド(NL)(以下、ゴールドNL)は、どちらもコストパフォーマンスと機能性の高さが評価されています。こちらの記事では、プラチナプリファードとゴールドNLの特徴や損益分岐点を比較しています。

参考SBI証券でのクレカ積立の対象カードは?ポイント付与や設定方法を紹介

よくある質問

本記事の最後に、三井住友カードとSBI証券の積立NISAに関する質問に回答していきます。

Q:三井住友カード以外のカードをSBI証券の積立NISAに使用できますか?

SBI証券の積立NISAをクレジットカードで決済できるのは、三井住友カードのみですが、以下に該当するカードは対象外となっています。

対象外のカード

・家族カード
・ビジネスカード
・コーポレートカード
・プリペイドカード
・デビットカード
・銀聯カード
・クレジットモードの機能がないOlive フレキシブルペイ
・iD( Apple Pay ・ Google Pay™ 含む)
出典元:三井住友カード

ココに注意

ココに注意

SBI証券の積立NISAの対象となるのは、三井住友カード本会員のカードのみとなることは、把握しておくべきポイントです。

Q:積立NISAにおすすめの三井住友カードはどれですか?

三井住友カード(NL)と三井住友カード ゴールド(NL)です。

とくに三井住友カード ゴールド(NL)は、積立NISAでのポイント還元率が1.0%と高いだけでなく、年間100万円(税込)以上の利用で年会費が永年無料になることから、コストパフォーマンスが高いカードとして支持されています。

Q:積立NISAでのポイント還元率は何%ですか?

積立NISAでのポイント還元率は、0.5%~5.0%です。

三井住友カードのランク、または種類によってポイント還元率が違います。

Q:貯まったVポイントを積立NISAの買付に使用できますか?

Vポイントによる投資は、SBI証券の投資信託の金額買付にのみ利用できます。

積立NISAをはじめ、投資信託の口数買付・積立買付・国内株式・海外株式にVポイントを使用することはできません。

Q:積立NISAは三井住友カード ゴールド(NL)年会費優遇の集計対象ですか?

積立NISAのカード利用分は、年会費優遇・継続特典の集計対象外です。

Q:毎月いくらまで積立ができますか?

毎月100円〜50,000円まで三井住友カードで積立ができます。

Q:積立設定締切日と発注のタイミングはいつですか?

毎月10日に積立が締め切られ、翌月1日に発注されます。

ココに注意

ココに注意

現金での積立とは違い、発注のタイミングは固定となっています。

Q:積立NISAでのポイントが付与されるタイミングはいつですか?

積立設定締切日の当月末ごろにVポイントが付与されます。

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まとめ

本記事で紹介した「三井住友カード(NL)」「三井住友カード ゴールド(NL)」「三井住友カード プラチナプリファード」は、ポイント還元に特化しているクレジットカードです。

積立NISAの積立額の0.5%〜5.0%のポイント還元を得られるだけでなく、対象のコンビニエンスストアや飲食店では最大20.0%までポイント還元率がアップします。

ポイ活に、三井住友カードNL・ゴールドNL・プラチナプリファードはおすすめです。

2024年4月21日まで、入会キャンペーンを実施しているため、三井住友カードでの積立NISAを検討している方は、期間中に申し込むのがおすすめです。

※本記事の内容は、2024年1月現在の情報です。

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